その他企業調査とは？押さえておくべき重要な調査項目を解説！
「企業調査って何を調べられるの？」
適切な調査項目を押さえることで、取引先やパートナー企業のリスクを回避し、信頼できるビジネス関係を築くことが可能です。本記事では、企業調査の概要と重要な調査項目、具体的な方法について詳しく解説します。
第1章 企業調査の概要とその重要性
企業調査は、取引先やパートナー企業の信頼性や経営状況を確認し、リスクを未然に防ぐために実施される重要なプロセスです。新規取引の開始や与信管理、M&Aの検討など、様々なビジネスシーンで欠かせない役割を果たします。この章では、企業調査の概要とその重要性について詳しく解説します。
企業調査とは？
企業調査とは、取引先や関係する企業の基本情報や財務状況、信頼性を調査し、リスク回避やビジネスの成功を目的とする行為です。企業調査は、以下のように大きく2つの種類に分けられます。
内部調査：自社内で行う簡易的な確認作業や情報収集。
外部調査：信用調査会社や専門家に依頼して詳細なデータを取得する調査方法。
企業調査は、全国規模での取引を行う場合や、オフィスの所在地が分散している企業を対象とする際にも活用されます。特に、多くの人が関与する大型プロジェクトや特定の業種の取引においては、その重要性が一層高まります。
企業調査は単なる情報収集にとどまらず、経営戦略やリスク管理の基礎となる重要な役割を担っています。
なぜ企業調査が必要なのか？
企業調査を行う目的は、取引におけるリスクを回避し、信頼できるビジネス関係を構築することにあります。以下は、企業調査が必要とされる主な理由です。
取引先の信頼性を確認するため
新規取引先が信用できるかどうかを判断する際に、財務状況や過去の取引履歴を調べます。
支払い能力や倒産リスクを事前に確認することで、トラブルを未然に防ぎます
与信管理を適切に行うため
売掛金の未回収リスクを軽減するために、取引相手の信用度をチェックします。
代金の回収が可能かどうかを判断することで、キャッシュフローの安定化に寄与します。
M&Aや事業提携の成功率を高めるため
企業の実態や収益性を把握することで、戦略的な意思決定が可能になります。
不正行為や反社会的勢力との関係の有無を確認し、リスクを回避します。
法令遵守やコンプライアンスの確保
取引先や関連会社が法令を遵守しているか確認することで、ビジネス全体の信頼性を向上させます。
企業調査がカバーする主な項目
企業調査では、調査対象に応じて多岐にわたる項目がカバーされます。以下は主な調査項目の一覧です。
基本情報の確認
商号（会社名）、所在地、代表者名、設立年月日、資本金などのデータ。
商業登記簿や不動産登記簿を利用して情報を収集します。
財務情報の調査
売上高、利益、負債額などの財務指標。
決算書や財務諸表を基に、企業の経営状態を判断します。
信用度の確認
信用調査会社（例：帝国データバンク、東京商工リサーチ）を活用して企業の信頼性を評価します。
公開されている財務データや信用度レポートを参照します。
法的リスクの調査
訴訟履歴や不祥事の有無を確認。
官公庁や裁判所のデータベースを活用して調査を行います。
経営者や役員の素行調査
経営者や役員の経歴、信頼性、評判を調査します。
企業調査を行う方法
企業調査は、自社内で簡単に行う方法から、外部の信用調査会社に依頼する方法まで多岐にわたります。
自社で行う調査
インターネット調査：企業のホームページやSNSを確認。
商業登記簿の閲覧：法務局で基本情報を確認。
決算書のチェック：企業が公開している財務資料を確認。
信用調査会社を利用する
帝国データバンクや東京商工リサーチ：詳細な企業情報や信用度を確認できるレポートを提供。
URIHOやケッサイ：オンラインで迅速に信用情報を取得可能。
これらの方法を組み合わせることで、効率的かつ詳細な調査が可能となります。
企業調査を効率化するためのポイント
企業調査を効率的に行うためには、以下のポイントを押さえることが重要です。
目的を明確にする
なぜ企業調査を行うのか、具体的な目的を明確にすることで、必要な項目を重点的に調査できます。
専門ツールやサービスを活用する
信用調査会社やオンラインツールを利用することで、短期間で正確な情報を入手できます。
定期的な見直しを行う
一度調査した企業情報も、時間が経つにつれて状況が変化します。定期的に情報を更新することが大切です。
第2章 押さえておくべき重要な企業調査項目
企業調査を成功させるには、調査の目的に合わせて適切な項目を選び、詳細に確認することが重要です。企業の基本情報から財務状況、信用リスクに至るまで、調査対象は多岐にわたります。この章では、押さえておくべき主要な企業調査項目を解説します。
基本情報の確認
企業調査の第一歩は、取引先や対象企業の基本情報を正確に把握することです。これらの情報は、商業登記簿や公式サイトから容易に入手できます。
商号（会社名）
法的に登録されている正式名称を確認します。類似の商号が多い業界では特に重要です。
所在地
本社所在地や主要な支店・工場の場所をチェックします。事業の実態を把握する上で重要な項目です。
代表者名と役員情報
代表者や役員の氏名や経歴を確認することで、経営陣の信頼性を判断します。
設立年月日と資本金
企業の歴史や財務基盤を知るための基本的な指標となります。
財務情報の調査
財務状況は、企業の経営の健全性を示す重要な指標です。公開されている決算書や財務諸表をもとに分析を行います。
売上高と利益
企業の収益性を示す指標。売上高の推移を確認し、成長性や安定性を判断します。
負債額と自己資本比率
借入金や負債の割合をチェックして、財務リスクを把握します。自己資本比率が低い場合は要注意です。
キャッシュフロー
資金繰りの健全性を示す指標。収入と支出のバランスが崩れていないか確認します。
資産の内容
不動産や設備などの資産状況を確認し、事業基盤の強さを評価します。
信用度の確認
信用調査は、取引先が確実に支払いを行う能力や誠実性を確認するための重要なプロセスです。
過去の取引履歴
取引先が支払い遅延や不履行を起こしていないかを確認します。
反社会的勢力との関係
対象企業が反社会的勢力と関わっていないかを徹底的に調べます。信用調査会社や官公庁のデータを活用することが一般的です。
業界内での評判
業界内での評価や口コミを収集し、企業の信頼性を判断します。
法的リスクの確認
企業が法的な問題を抱えていないかを調べることも重要です。不正やトラブルの可能性を未然に防ぐための項目です。
訴訟履歴
過去の訴訟記録を確認し、法的トラブルが発生していないかをチェックします。
コンプライアンス状況
法令順守の体制が整っているかを確認します。違反の有無を把握することで、信頼性を評価します。
登録商標や特許の有無
企業が保有する知的財産権を確認します。これにより、取引先の競争力や独自性を判断できます。
経営者や役員の素行調査
経営陣の信頼性は、企業の安定性に直結します。経営者や役員の背景を詳しく調査することも重要です。
経歴と実績
経営陣の過去の経歴や業績を確認します。不正行為の履歴がないかも注視しましょう。
交友関係
他の企業や団体との交友関係を調査し、リスクの有無を判断します。
特殊な調査項目
特定の業種や取引形態に応じて、追加の調査が必要になる場合もあります。
不動産登記や資産調査
取引先の不動産や設備の所有状況を確認します。特に、融資や長期契約が絡む場合に重要です。
海外取引の有無
グローバル展開をしている企業では、海外での活動状況や信頼性を確認します。
M&Aに関連するデューデリジェンス
買収や合併を検討する際、法的リスクや財務状況を詳細に調査します。
調査結果を活用するポイント
企業調査で得た情報は、正確に分析し、ビジネス戦略に役立てることが大切です。
取引条件の設定
調査結果をもとに、取引条件を見直す。必要であれば支払い条件を厳格にする。
契約内容の精査
調査で発見されたリスクに応じて、契約条項を変更したり追加したりする。
継続的なモニタリング
定期的に企業調査を実施し、対象企業の状況を把握し続けることがリスク回避に繋がります。
第3章 企業調査を行うタイミングとその目的
企業調査は、取引先やパートナー企業の状況を正確に把握し、リスクを未然に防ぐための重要な手段です。ただし、調査を行う適切なタイミングを見極めることが、効果的な活用につながります。この章では、企業調査を行うべきタイミングと目的について詳しく解説します。
企業調査を行うべきタイミング
企業調査が必要になるタイミングは、具体的な状況によって異なります。以下のようなケースでは、調査を実施することでリスクを回避し、ビジネスをスムーズに進めることができます。
新規取引を開始する際
新しい取引先とのビジネスを始める際には、信頼性を確認するために企業調査を行うことが必要です。
取引先の財務状況や支払い能力を確認することで、未回収リスクを軽減できます。
過去の取引履歴や業界内の評判を調べることで、信頼性を見極めます。
取引先の経営状況が悪化していると感じた場合
既存の取引先において、以下の兆候が見られる場合も調査を検討すべきです。
支払い遅延が頻繁に発生している
取引金額の減少や急な契約変更が発生した
取引先の従業員からの不安な声や業界内での悪い評判が聞こえる
このような場合には、取引先の財務状況や法的トラブルの有無を調査することで、問題の早期発見と対応が可能です。
M&Aや業務提携を検討している際
企業の買収や合併、業務提携を検討している場合、対象企業の詳細な調査は不可欠です。
デューデリジェンス（精査調査）を通じて、財務状況や法的リスク、経営者の素行などを把握します。
対象企業の資産価値や将来性を正確に評価することが、投資や提携の成功につながります。
倒産リスクが懸念される場合
取引先が突然倒産した場合、未回収の売掛金が発生し、企業に大きな損害を与える可能性があります。
定期的な企業調査を行うことで、倒産リスクの兆候を早期に察知できます。
特に支払い能力や財務体質をチェックすることが重要です。
定期的なリスク管理の一環として
企業調査は、特定のタイミングだけでなく、定期的に実施することも重要です。
長期取引先の状況が変化していないか確認することで、継続的なリスク回避が可能です。
毎年または数年ごとに調査を行い、最新情報を把握することを推奨します。
企業調査の目的
企業調査は、ただ情報を収集するだけでなく、具体的な目的を持って行うことで、その効果を最大化できます。以下は主な目的とそれに応じたポイントです。
信用リスクの回避
取引先が信頼できる企業であるかどうかを判断するために行います。
支払い能力の有無を確認し、売掛金未回収のリスクを回避します。
信用調査会社やデータベースを活用して、詳細な情報を得ることが有効です。
経営判断の補助
新規事業の立ち上げや取引条件の見直しなど、経営判断をサポートするために行います。
取引先の財務状況や市場ポジションを把握することで、戦略的な意思決定を支援します。
法的リスクの確認
企業が法的な問題を抱えていないかを調べ、不正やトラブルを未然に防ぐために行います。
訴訟履歴や法令違反の有無を確認することで、法的リスクを軽減できます。
M&Aや提携の成功率向上
M&Aや業務提携を検討している場合、相手企業の実態を正確に把握することが不可欠です。
企業の収益性や成長性を評価し、投資の妥当性を判断します。
対象企業の不正行為や反社会的勢力との関係がないかを確認します。
コンプライアンスの徹底
法令を遵守した取引を行うため、取引先の内部状況やコンプライアンス体制を調査します。
経営者や従業員の素行調査を行い、不正や違法行為の兆候を発見します。
調査の目的に応じたポイント
調査の目的によって重点を置くべきポイントが変わります。以下に調査目的と対応する項目を示します。
新規取引：基本情報、財務状況、業界内での評判
倒産リスクの回避：負債状況、キャッシュフロー、取引履歴
M&A：資産価値、法的リスク、経営陣の信頼性
法的リスクの確認：訴訟履歴、反社会的勢力との関係
第4章 企業調査の方法：社内調査と外部調査の違い
企業調査には、社内で行う調査と外部機関に依頼する調査があります。それぞれに適した状況や目的があり、効率的に活用することでリスクを最小限に抑えることができます。この章では、社内調査と外部調査の違いについて解説します。
社内調査とは？
社内調査とは、自社のリソースを活用して行う企業調査です。主に基本情報や簡易的な信用確認が中心となります。
主な方法と特徴
公開情報の収集
インターネットや公式サイトを利用して、基本的な企業情報を集めます。商業登記簿や決算書も確認できます。
取引先へのヒアリング
直接担当者や代表者に問い合わせ、経営状況や支払い能力を確認します。
社内データの活用
過去の取引履歴や請求書を参考にし、信用度を判断します。
メリット
コストがかからない
社内で完結するため、追加費用を削減できます。
即時対応が可能
外部依頼の手間がなく、すぐに調査が始められます。
機密性を保てる
情報が外部に漏れるリスクが低い。
デメリット
情報の限界
公開情報だけでは深い調査が難しい場合があります。
リソースの負担
社員の時間や労力が必要で、本業に支障をきたす可能性があります。
精度が低い場合がある
調査の知識が不十分だと、判断を誤るリスクがあります。
外部調査とは？
外部調査とは、専門の調査機関や信用調査会社に依頼する方法です。より精度が高く、詳細な情報を得ることが可能です。
主な方法と特徴
信用調査会社の利用
帝国データバンクや東京商工リサーチを活用し、財務状況や評判を確認します。
オンラインツールの使用
URIHOやケッサイを使って、与信情報をリアルタイムで収集します。
専門調査員の訪問調査
調査員は、対象企業の現場を訪問し、詳細な情報を収集します。この際、取引先の施設やオフィスの規模、業務の実態を目視で確認するなど、表面上の情報では分からない点を明らかにすることが可能です。調査員は、経験と専門知識を活用して、企業の信頼性やリスクを的確に評価します。
尾行による調査
特定の役員や社員の行動を把握するために尾行調査が行われることがあります。これは、不正行為の有無や反社会的勢力との関与を確認する際に活用されます。尾行は高度な専門技術を必要とし、法令を遵守しつつ実施されます。
メリット
専門的な調査が可能
公開されていない情報や業界特有のデータを収集できます。
調査の精度が高い
経験豊富な専門家による分析で、リスクを正確に把握できます。
広範囲な調査が可能
海外取引や複雑なビジネス関係も調査対象にできます。
デメリット
費用がかかる
調査内容や規模に応じて、コストが高額になる場合があります。
時間が必要
詳細な調査には一定期間を要します。
情報管理のリスク
機密情報を外部に提供するため、漏洩リスクを注意する必要があります。
社内調査と外部調査の使い分け
調査の目的やリソースに応じて、社内調査と外部調査を適切に使い分けることが重要です。
社内調査が適しているケース
新規取引先の基本情報を簡単に確認したい場合。
コストを抑えつつ、短期間で調査を行いたい場合。
過去の取引履歴や請求書を基に判断する場合。
外部調査が適しているケース
財務状況や信用度を詳しく把握したい場合。
M&Aや事業提携を検討している場合。
海外企業や複雑なビジネス関係を調査する必要がある場合。
第5章 企業調査を効率的に行うためのコツ
企業調査を効果的かつ効率的に進めるためには、事前の準備や適切な方法の選択が重要です。限られた時間とリソースの中で、必要な情報を正確に集めるためには、いくつかのポイントを押さえる必要があります。この章では、企業調査を効率的に行うための具体的なコツを解説します。
調査の目的を明確にする
まず、なぜ企業調査を行うのか、その目的を明確にしましょう。目的が曖昧なまま進めると、調査範囲が広がり過ぎ、時間やコストが増大する可能性があります。
新規取引の確認：取引先の信用度や財務状況を確認する。
与信管理：売掛金の未回収リスクを抑えるため、取引相手の支払い能力を把握する。
M&Aや業務提携：対象企業の財務状態や法的リスクを調べる。
目的に応じて調査項目を選定することで、効率的に必要な情報を収集できます。
情報収集を効率化する
調査の効率化には、適切なツールやリソースの活用が欠かせません。
インターネットを活用する
公式サイト：企業概要や商品情報を確認。
ニュース記事やSNS：企業の評判や最近の動向を把握する。
商業登記簿の閲覧：基本情報や役員構成を確認可能。
信用調査会社を活用する
帝国データバンクや東京商工リサーチのデータベースを利用することで、詳細な情報を短期間で取得可能です。
オンラインツールを導入する
URIHOやケッサイ：リアルタイムで信用情報をチェックできる便利なツールです。
クラウド型管理ツール：収集したデータを一元管理し、スムーズに分析を進められます。
必要な資料を事前に準備する
調査をスムーズに進めるためには、事前準備が重要です。特に以下の資料はあらかじめ用意しておくと良いでしょう。
過去の取引履歴
既存の取引先に関する資料は、支払い能力や取引条件の見直しに役立ちます。
取引契約書や請求書
契約内容や支払い状況を確認する際の基礎資料となります。
公開情報のリストアップ
インターネットや商業登記簿で得られる情報を整理しておくと調査がスムーズです。
専門的なサポートを活用する
社内で対応しきれない場合は、専門家や外部機関に依頼することも効率的です。
信用調査会社の活用
財務状況や法的リスクを専門的に分析してもらえるため、短時間で正確な情報を得られます。
弁護士や会計士との連携
特に法的リスクや財務状況の分析には、専門家の助言が役立ちます。
探偵社の活用
経営者の素行調査や反社会的勢力との関係の有無を調べる場合には、探偵社が有効です。
調査結果を活用するポイント
調査結果を得ただけで終わらせず、ビジネスに活用することが重要です。
リスク管理に活かす
調査結果を基に取引条件や支払い条件を見直し、リスクを軽減します。
経営戦略に活用する
調査結果を基にした戦略的な意思決定が可能です。新たな市場開拓や取引先の選定に役立ちます。
安心感の醸成
信頼できる調査結果を基に取引を進めることで、安心してビジネスを展開できます。調査に基づいた判断は、社内外の関係者にとっても安心感をもたらし、取引の安定性を向上させます。また、調査を実施した事実自体が、企業の信頼性を示す一つの証拠となります。
継続的なモニタリング
調査結果は定期的に見直し、取引先の状況変化を把握し続けることが大切です。
調査を効率化する注意点
効率的に調査を進めるためには、以下の注意点も意識してください。
調査の範囲を絞る
目的に合わない調査に時間やコストをかけないよう、優先順位を明確にする。
情報の正確性を確認する
信頼性の低い情報に基づいた判断はリスクを伴います。信用できる情報源を選びましょう。
プライバシーを守る
調査の過程で得た情報は、法律に従い適切に管理します。違法行為や不正な手段は厳禁です。
第6章 企業調査に関するよくある質問（FAQ）
企業調査を実施する際、多くの方が抱える疑問や不安を解消するために、よくある質問とその回答をまとめました。初めて調査を行う方や、より効率的に進めたい方にとって役立つ情報を提供します。
企業調査はどのタイミングで行うべきですか？
新規取引を開始する前や、取引先に異常が見られる場合が特に重要なタイミングです。
新規取引先の場合、信用リスクを回避するために基本情報や財務状況を確認します。
既存の取引先でも、支払い遅延や財務悪化の兆候がある場合には、早期の調査が推奨されます。
調査にはどのくらいの費用がかかりますか？
調査の規模や内容により異なりますが、以下が一般的な目安です。
基本的な企業調査：数万円～10万円程度
詳細な信用調査：10万円～50万円程度
M&Aやデューデリジェンスの場合：100万円以上かかることもあります。
無料相談を利用し、具体的な費用を事前に確認することをおすすめします。
企業調査で得られる情報にはどのようなものがありますか？
企業調査では、以下の情報が主に得られます。
基本情報（商号、所在地、設立年月日、代表者名など）
財務状況（売上高、利益、負債額、資産など）
信用情報（支払い遅延の有無、取引先からの評判、反社会的勢力との関係の有無）
法的リスク（訴訟履歴、知的財産権の保有状況など）
調査内容に応じて、必要な情報を重点的に確認できます。
自社で調査を行うことは可能ですか？
可能ですが、社内で行う場合は情報収集の限界があることを理解しておく必要があります。
公開情報や過去の取引履歴など、簡易的な調査は自社でも対応可能です。
財務情報や法的リスクを深く調べる場合は、専門知識が必要であり、外部調査機関の利用が推奨されます。
信用調査会社と探偵事務所の違いは何ですか？
信用調査会社と探偵事務所では、調査対象や手法に違いがあります。
信用調査会社
主に財務状況や信用情報、業界内での評判を調査。
帝国データバンクや東京商工リサーチが代表例。
探偵事務所
企業経営者や役員の素行調査、不正の有無などを調査。
より個別的で詳細な情報収集が可能です。
調査目的に応じて、適切な機関を選びましょう。
調査結果が悪かった場合、どう対応すればいいですか？
調査結果が芳しくない場合は、リスクを考慮した対応が必要です。
新規取引の場合は、契約条件を見直すか、取引自体を中止する判断も必要です。
既存取引先の場合は、支払い条件を厳格にするなど、リスク回避策を講じましょう。
弁護士や専門家に相談することで、適切な対応策を見つけることができます。
海外企業の調査も可能ですか？
可能です。信用調査会社や国際調査機関を活用することで、海外企業の財務状況や評判を調べることができます。
国によって公開情報の範囲が異なるため、調査には専門的な知識が必要です。
探偵事務所も、現地調査を通じて具体的な情報を収集することが可能です。
調査内容が外部に漏れる心配はありませんか？
信頼できる調査機関や探偵事務所では、厳格なプライバシー管理が徹底されています。
守秘義務契約を結び、調査内容や依頼者の情報が外部に漏れるリスクを防ぎます。
調査機関を選ぶ際は、信頼性や実績を確認しましょう。
調査報告書はどのような形式で提供されますか？
調査報告書は、以下のような形式で提供されることが一般的です。
書面レポート：調査結果を時系列やテーマ別に整理したもの。
写真や資料：視覚的な証拠として提出されることもあります。
デジタル形式：USBやオンラインプラットフォームでの提供が可能。
報告書は、リスク管理や経営判断の資料として活用できます。
まとめ
企業調査は、取引先の信頼性を確認し、リスクを未然に防ぐための重要なプロセスです。基本情報の確認や財務状況の分析、信用リスクの把握など、目的に応じた調査を効率的に行うことで、取引の成功率を高め、トラブルを回避することができます。
社内調査ではコストを抑えつつ迅速な対応が可能ですが、情報の精度や範囲に限界があります。
外部調査を活用すれば、専門的で詳細な情報を入手でき、複雑なケースにも対応できます。
調査結果は、リスク回避だけでなく、経営判断や事業拡大の基盤としても活用可能です。
企業調査の目的やタイミングを明確にし、適切な調査方法を選ぶことが成功への鍵となります。
「取引先のリスクを正確に把握したい」「企業調査の方法がわからない」という方は、HAL探偵社にご相談ください。専門的な調査力で、ビジネスの安全性と成功を全力でサポートします。」
監修者プロフィール
伊倉総合法律事務所
代表弁護士 伊倉 吉宣
- 2001年11月
- 司法書士試験合格
- 2002年3月
- 法政大学法学部法律学科卒業
- 2004年4月
- 中央大学法科大学院入学
- 2006年3月
- 中央大学法科大学院卒業
- 2006年9月
- 司法試験合格
- 2007年12月
- 弁護士登録（新60期）
- 2008年1月
- AZX総合法律事務所入所
- 2010年5月
- 平河総合法律事務所
（現カイロス総合法律事務所）
入所
- 2013年2月
- 伊倉総合法律事務所開設
- 2015年12月
- 株式会社Waqoo
社外監査役に就任（現任）
- 2016年12月
- 株式会社サイバーセキュリティクラウド
社外取締役に就任（現任）
- 2020年3月
- 社外取締役を務める株式会社サイバーセキュリティクラウドが東京証券取引所マザーズ市場に新規上場
- 2020年10月
- 株式会社Bsmo
社外監査役に就任（現任）
- 2021年6月
- 社外監査役を務める株式会社Waqooが東京証券取引所マザーズ市場に新規上場
- 2022年4月
- HRクラウド株式会社、
社外監査役に就任（現任）
※2023年11月16日現在
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